Отчетность в Росфинмониторинг

Мы стремимся предоставлять услуги в тех областях, в которых обладаем наивысшим уровнем экспертизы.

Отчетность в Росфинмониторинг
Задать вопрос
Наши специалисты ответят на любой интересующий вас вопрос
12 Декабря 2017

Что такое Росфинмониторинг?

Росфинмониторинг или Федеральная служба по финансовому мониторингу — это федеральный орган исполнительной власти России, который призван противодействовать финансированию терроризма и отмыванию  доходов, полученных преступным путём.


 Для реализации этих задач, согласно 115-ФЗ, государство отслеживает финансовые операции в любой валюте на сумму от 600 000 руб.

Кто должен встать на учёт в Росфинмониторинг?

Согласно статье 5 Закона N 115-ФЗ, к таким организациям относятся:
  • операторы по приему платежей;
  • организации федеральной почтовой связи;
  • кредитные организации, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
  • профессиональные участники рынка ценных бумаг;
  • страховые организации, страховые брокеры и лизинговые компании, общества взаимного страхования;
  • негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
  • ломбарды, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
  • организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
  • управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
  • организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
  • операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных.
Действие закона распространяется также на индивидуальных предпринимателей, являющихся страховыми брокерами, индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
Организациям, уже состоящим на учёте, повторно регистрироваться не надо.


Сроки постановки на учет в Росфинмониторинг

Постановка на учёт строго определена Административным регламентом ( Приказ Росфинмониторинга от 14.02.2012 № 44). Чтобы заявить о себе законом выделено 30 дней. Но для некоторых компаний, действуют дополнительные условия, например:
  • лизинговым компаниям дается 30 календарных дней с даты их госрегистрации как юрлиц, или внесения изменений в учредительные документы и в сведения в ЕГРЮЛ (но при этом, не позднее рабочего дня, накануне заключения первого лизингового договора);
  • ломбардам отведено 30 календарных дней с даты госрегистрации как юрлица, либо внесения соответствующих изменений в учредительные документы;
  • организаторам азартных игр — определены 30 календарных дней с даты выдачи лицензии (получения разрешения) на целевые виды деятельности;
  • организаторы лотереи— 30 календарных дней с даты получения разрешения на проведение лотерей, либо с даты направления уведомления о проведении стимулирующей лотереи, либо с даты заключения договора (контракта) с организатором лотереи (для операторов лотереи);
  • операторы по приёму платежей — после заключения договора на целевую деятельность — в течение 30 календарных дней;
  • риэлторские компании — в течение 30 календарных дней с даты госрегистрации, или внесения изменений в учредительные документы, но не позднее даты заключения первого целевого договора;
  • организации, выступающие в качестве финансовых агентов по договорам финансирования под уступку денежного требования – не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора финансирования под уступку денежного требования.


Какие документы потребуются?

Заявление о постановке на учёт в Росфинмониторинг и карта по форме  2–КПУ могут представляться на бумажном носителе или в электронной форме через портал Госуслуг (необходимо иметь квалифицированную электронную подпись). Если одного из документов нет или он оформлен неправильно, в постановке на учёт откажут. В таком случае организация должна устранить причины отказа и предпринять новую попытку зарегистрироваться в течение 5 рабочих дней.

Решение для автоматизации отчетности

Нашей компанией разработана внешняя обработка, которая позволила значительно упростить процесс и существенно сократить время на формирование реестра операций подлежащего передаче в Росфинмониторинг. Данный программный продукт позволяет отслеживать взаиморасчеты с контрагентами, выгружать список операций за определенный период и формировать файлы готовые к загрузке в соответствии с Инструкцией, вести учет номеров отправленных сообщений, а также загружать в учетную систему 1С реестры с портала Росфинмониторинг.
Таким образом процесс документооборота для Росфинмогиторинга заметно упрощается, что позволяет существенно сократить затраты на подготовку отчетности.