Что такое Росфинмониторинг?
Росфинмониторинг или Федеральная служба по финансовому мониторингу — это федеральный орган исполнительной власти России, который призван противодействовать финансированию терроризма и отмыванию доходов, полученных преступным путём.Для реализации этих задач, согласно 115-ФЗ, государство отслеживает финансовые операции в любой валюте на сумму от 600 000 руб.
Кто должен встать на учёт в Росфинмониторинг?
Согласно статье 5 Закона N 115-ФЗ, к таким организациям относятся:- операторы по приему платежей;
- организации федеральной почтовой связи;
- кредитные организации, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
- профессиональные участники рынка ценных бумаг;
- страховые организации, страховые брокеры и лизинговые компании, общества взаимного страхования;
- негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
- ломбарды, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
- организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
- управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
- организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
- коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
- операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных.
Организациям, уже состоящим на учёте, повторно регистрироваться не надо.
Сроки постановки на учет в Росфинмониторинг
Постановка на учёт строго определена Административным регламентом ( Приказ Росфинмониторинга от 14.02.2012 № 44). Чтобы заявить о себе законом выделено 30 дней. Но для некоторых компаний, действуют дополнительные условия, например:- лизинговым компаниям дается 30 календарных дней с даты их госрегистрации как юрлиц, или внесения изменений в учредительные документы и в сведения в ЕГРЮЛ (но при этом, не позднее рабочего дня, накануне заключения первого лизингового договора);
- ломбардам отведено 30 календарных дней с даты госрегистрации как юрлица, либо внесения соответствующих изменений в учредительные документы;
- организаторам азартных игр — определены 30 календарных дней с даты выдачи лицензии (получения разрешения) на целевые виды деятельности;
- организаторы лотереи— 30 календарных дней с даты получения разрешения на проведение лотерей, либо с даты направления уведомления о проведении стимулирующей лотереи, либо с даты заключения договора (контракта) с организатором лотереи (для операторов лотереи);
- операторы по приёму платежей — после заключения договора на целевую деятельность — в течение 30 календарных дней;
- риэлторские компании — в течение 30 календарных дней с даты госрегистрации, или внесения изменений в учредительные документы, но не позднее даты заключения первого целевого договора;
- организации, выступающие в качестве финансовых агентов по договорам финансирования под уступку денежного требования – не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора финансирования под уступку денежного требования.
Какие документы потребуются?
Заявление о постановке на учёт в Росфинмониторинг и карта по форме 2–КПУ могут представляться на бумажном носителе или в электронной форме через портал Госуслуг (необходимо иметь квалифицированную электронную подпись). Если одного из документов нет или он оформлен неправильно, в постановке на учёт откажут. В таком случае организация должна устранить причины отказа и предпринять новую попытку зарегистрироваться в течение 5 рабочих дней.Решение для автоматизации отчетности
Нашей компанией разработана внешняя обработка, которая позволила значительно упростить процесс и существенно сократить время на формирование реестра операций подлежащего передаче в Росфинмониторинг. Данный программный продукт позволяет отслеживать взаиморасчеты с контрагентами, выгружать список операций за определенный период и формировать файлы готовые к загрузке в соответствии с Инструкцией, вести учет номеров отправленных сообщений, а также загружать в учетную систему 1С реестры с портала Росфинмониторинг.Таким образом процесс документооборота для Росфинмогиторинга заметно упрощается, что позволяет существенно сократить затраты на подготовку отчетности.